Obtener una hipoteca estándar puede ser lo suficientemente complicada para el comprador promedio de viviendas. Saber financiar la compra de una casa embargada puede ser aún más complicado. Sin embargo, con solo un poco de información, incluso el menos experimentado de los compradores e inversores de bienes raíces puede encontrar fondos adecuados para financiar prácticamente cualquier hogar ejecutado.
El tipo de propiedad que anticipa comprar influirá mucho en qué tipo de opciones de financiamiento están tu disposición. Como resultado, debe saber qué tipo de propiedad intenta comprar antes de comenzar a buscar soluciones de financiamiento.
· Ventas de pre-for-for-Foreclureus
también llamó notificación- Las ventas de Default o Nod, las ventas previas a la Forregación ocurren antes de que el propietario actual pierda la casa por incumplimiento del préstamo. Como resultado, las ventas de Nod se realizan de la misma manera que cualquier venta normal de vivienda. Para una venta de asentimiento, la mayoría de las hipotecas básicas serán suficientes. Su pago inicial, la tasa de interés y los términos de reembolso serán dictados por los términos que usted y su prestamista aceptan. Si bien las casas previas a la Foreclución no son casas embargadas en el sentido más verdadero, a menudo se agrupan juntas.
Las casas se subastan al público. Aunque las casas embargadas vendidas en una subasta pueden ser muy económicas, son un poco más complicadas para que el comprador promedio de la vivienda financie. Los compradores a menudo deben pagar del 10-20% al momento de la venta, y el resto dentro de las 24 horas de hacer una hipoteca típica imposible para tal propósito.
es posible financiar una casa de subastas es posible, con un Poco ingenio (y algo de Capitolio). Si está esperando vender su casa actual hasta que compre una nueva, comience por preguntarle a su oficial de préstamos local si es posible un “préstamo de puente”. A menudo, esto no es posible para la compra de una casa de subastas, pero en algunas circunstancias puede ser en algunas circunstancias. La clave está preguntando.
Si tiene acceso a una gran cantidad de acciones o bonos o incluso otra propiedad, ahora es el momento de usarlas como garantía en un préstamo seguro para su hogar ejecutado. Los préstamos asegurados tienden a tener tasas de interés más bajas y pueden ofrecer una excelente manera de obtener acceso a grandes cantidades de efectivo. Tenga en cuenta, sin embargo, que le tomará una gran cantidad de capital para obtener un préstamo seguro grande.
Cuando los préstamos asegurados no son una opción o no proporcionarán suficientes capitolios para comprar su ejecución hipotecaria El hogar-observar un préstamo no garantizado puede ayudar. Su nivel de ingresos, historial de crédito y capacidad para pagar afectarán el monto y los términos de su préstamo. Sin embargo, una vez que compre la casa embargada, siempre puede refinanciar su préstamo no garantizado en una hipoteca estándar.
· Bank propiedad
una vez que una casa ha sido recuperada, la ha sido recuperada, la es es oficialmente una “casa ejecutada”, y el prestamista lo pone a la venta en el mercado. A menudo, las casas ejecutadas se enumeran como cualquier otra casa, lo que hace que obtener una hipoteca “normal” sea la más obvia y más fácil para el comprador de viviendas. Sin embargo, cuando una casa figura como una ejecución hipotecaria de “HUD” o “VA”, los compradores de viviendas a menudo se confunden, pensando que los préstamos de la FHA (Autoridad de Vivienda Federal) o VA (administración de veteranos) son su única alternativa. ¡Esto no es cierto!
Si está buscando comprar una vivienda y desarrollo urbano de una casa ejecutada (HUD) o una ejecución hipotecaria de la administración de veteranos (VA), entonces el préstamo original se compró inicialmente con una Administración Federal de Vivienda ( FHA) o hipoteca de la Asociación de Veteranos (VA). Cuando una casa de la FHA está recuperada, el gobierno federal es responsable de pagar al prestamista.
¿Qué significa esto para usted? Financiamiento más fácil para su hogar ejecutado. Una vez que HUD o el VA para aceptar su oferta de compra, tiene 30-60 días para obtener el financiamiento hipotecario estándar. Además, es posible que deba suministrar solo un 3-5% como pago inicial, por lo que comprar una casa HUD o VA puede facilitar la posesión y financiar una casa aún más fácil para aquellos que están atados por efectivo. Tenga en cuenta, sin embargo, que los requisitos financieros varían de un hogar a casa, así que asegúrese de pedirle detalles a su agente de bienes raíces.
no importa cuánto capitolio tenga a su disposición, compra y financiación Una casa embargada es casi siempre posible. Sin embargo, la clave del éxito es comprender que los diferentes tipos de propiedades de ejecución hipotecaria pueden requerir diferentes métodos de financiamiento. Una vez que se realizan y planifican las limitaciones financieras, casi cualquier persona puede comprar con éxito una casa embargada.
