El financiamiento de capital privado permite a las empresas aprovechar fuentes de fondos más allá del banco. El dinero se invierte en un negocio de propiedad privada estructurada de manera similar a los socios de capital donde el inversor toma una posición de capital en la propia empresa. El capital para el financiamiento de capital privado proviene de inversores y particulares que desean intercambiar su riqueza para un mayor retorno de la inversión. Muchas veces el inversor es capaz de establecer requisitos sobre el uso de su dinero después de que se realiza un proceso de negociación. Los fondos para el financiamiento de capital privado generalmente se utilizan para nuevas empresas, expansiones y financiación del proyecto. Hoy, el mercado de financiamiento de capital privado es una opción popular para las empresas, ya que no ofrece límites sobre la cantidad de dinero invertido y no requiere pagos mensuales mínimos.
Ventajas del financiamiento de capital privado
Incluso cuando las empresas están haciendo moderadamente bien, pueden beneficiarse del financiamiento de capital privado para continuar atrayendo a clientes y ventas . El financiamiento de capital privado tiene varias ventajas sobre la opción de préstamo tradicional para satisfacer estas necesidades fácilmente. Si bien un banco analizaría su negocio de la cabeza a los pies, incluido el tiempo en existencia y la operación de ingresos y gastos, el financiamiento de capital privado solo examina su equipo de gestión y potencial de crecimiento. Un banco también solicitará todos sus activos duros como garantía, mientras que el financiamiento de capital privado busca intereses de propiedad. Otras ventajas del uso de financiamiento de capital privado incluyen 1) inversores que pueden comprometerse con grandes cantidades de fondos para períodos prolongados de tiempo, 2) capacidad para recolectar fondos suficientes para llevar a las empresas públicas privadas, 3) están disponibles cuando el crédito es ajustado. Como ejemplo, compañías exitosas como Facebook y Starbucks han utilizado el financiamiento de capital privado.
Tipos de financiamiento de capital privado
Hay cuatro tipos principales de privado privado Financiación de capital: compra apalancada, capital de riesgo, capital de crecimiento y capital de mezzanine. Cada tipo se adapta a las necesidades de las necesidades individuales y únicas de una empresa. Una compra apalancada es esencialmente una adquisición de otra compañía que usa una cantidad considerable de dinero prestado. Los inversores proporcionan capital de riesgo para fondos de inicio para empresas que carecen de acceso a los mercados de capitales. Growth Capital sirve a empresas maduras que necesitan capital para reestructurar e ingresar a nuevos mercados. Mezzanine Capital se desvía de los antiguos tipos de financiamiento de capital privado, ya que es un híbrido de financiamiento de deuda y capital. La mayoría de las veces se proporciona a la compañía rápidamente a un costo agresivo para las expansiones.
Etapas de financiamiento de capital privado
Tres etapas principales comprenden financiamiento de capital privado:
Capital de riesgo -$ 50,000 a $ 5 millones. Esta etapa exige el desarrollo de productos e ideas de negocios. Comienza la investigación de mercado y luego se desarrolla un sólido plan de negocios, seguido de marketing real.
Etapa de financiamiento de expansión -$ 5M- $ 50M. Esta etapa de financiamiento de capital privado tiende a las necesidades de la producción de escala completa, expandiendo los niveles operativos y ayuda a una compañía a ingresar al público.
Financiación de adquisición- $ 2m- $ 200M . Tal como su nombre lo indica, este tipo de financiamiento de capital privado permite a una empresa adquirir otra compañía con un híbrido de deuda y capital.
Preparación para el financiamiento de capital privado
Para recibir financiamiento de capital privado, un negocio debe cumplir con los criterios de sus inversores. Un inversor debe evaluar el riesgo que está tomando para financiar su negocio para garantizar que gane una tasa de rendimiento más alta que la disponible en los mercados de valores tradicionales. Antes de solicitar el financiamiento de capital privado, una empresa debe tener un plan de negocios exhaustivo, un plan de marketing razonable, una solicitud de financiación práctica en comparación con el tamaño de la empresa, un historial financiero sólido y una gestión calificada.
La ubicación de financiamiento de capital privado
La ubicación del financiamiento de capital privado puede ser una tarea difícil para una empresa ocupada. La recaudación de fondos es esencialmente bastante diferente a las ventas y el servicio. El financiamiento de capital privado adecuado funciona mejor cuando una empresa utiliza ayuda profesional. La ayuda profesional acortará el proceso de solicitud y le ahorrará a una empresa una cantidad sustancial de dinero al ganar mejor capital. New Fund Managers está familiarizado con el mercado de capital privado y es capaz de encontrar posibles inversores de capital privado en un amplio espectro. Los profesionales equilibrarán las necesidades de una empresa con las necesidades de un inversor y ayudarán a la empresa en cada paso del proceso.
