Mi esposo, en ocasiones, puede tener un poco de sal en sus exclamaciones sobre las muchas frustraciones de la vida. Eso no me molesta demasiado. Es cuando dice: “Oh, maldición” que me preocupe. Por lo general, algo drástico ha sucedido. Esa exclamación se pronunció recientemente, y se trataba de nuestro anciano y sus finanzas.
de alguna manera, y no descubrimos cómo hasta hoy, recibió cheques para la cuenta de administración. Esa cuenta tiene solo un beneficiario, y no es ella. Una vez que recibió los cheques, fue a la ciudad escribiéndolos. Esto es lo que hicimos y cómo resultó la historia.
Asegúrese de tener el tipo de cuenta correcto: debe ser una cuenta representativa de beneficiarios como parte de un fideicomiso. El anciano en cuestión debe figurar en el cheque como beneficiario. Nos llevó varios meses y más de una cuenta hacerlo bien … La seguridad social y la industria bancaria tienen muchos requisitos y no siempre se comunican entre sí.
Asegúrese de que su mayor no tiene privilegios en la cuenta . El anciano no debe poder obtener ninguna información o cheques de firmar. Si la cuenta está configurada correctamente, el banco hará anotaciones especiales en la cuenta que indican que el anciano no tiene visibilidad para la cuenta ni cualquier capacidad de sacar dinero o escribir cheques.
Prevenir problemas Ahora : nuestro anciano tenía las manos en el número de cuenta, completó una solicitud de cheque y se la dio al cajero. Los cheques fueron enviados por correo a su casa. No se requiere que el cajero extraiga la información de la cuenta. No es el trabajo del cajero. El gerente del banco nos explicó esto hoy. En su lugar, haga lo siguiente, que hemos aprendido de la manera difícil:
- 1) tiene la dirección postal asociada con la cuenta que es la del Fideicomisario Financiero . Si se ordenan cheques, no irán al anciano.
- 2) Asegúrese de que no haya tarjetas de crédito adjuntas a la cuenta . Debido a los problemas de memoria, nuestra anciana no cree que tenga un límite para sus finanzas. Si tiene sus manos en los cheques, los escribirá. Si hay una tarjeta de crédito adjunta, la tarifa de sobregiro y la cantidad gastada se realizan en la tarjeta y ella no lo sabrá.
- 3) Asegúrese de que el banco sepa que el anciano en cuestión se considera incompetente . La gente va y va a los bancos. Tener el indicador de incompetencia en la cuenta evitará muchos otros problemas.
- 4) Intente mantener el número de cuenta del anciano en cuestión . Esto es difícil de hacer, porque también es importante asegurarse de que el anciano vea que no está gastando su dinero en fiestas salvajes o vacaciones costosas.
Esta fue una lección costosa para aprender, y una que no quiero repetir. Como he escrito en otros artículos, nuestro anciano no es estúpido. Simplemente no puede recordar cosas, ni que tenga un problema de memoria. Nunca sabremos lo que va a hacer a continuación. Ella es independiente y quiere que sus llaves de auto y chequera regresen, muchas gracias. Desafortunadamente, no podemos darlos a ella.
