El término heredero se usa dentro de un último testamento y testamento y fideicomisos para designar miembros de la familia con derecho a propiedad de herencia. Cuando los fallecidos no ejecutan una voluntad o transferencia de propiedad a un fideicomiso, su patrimonio se considera “intestado” y debe resolverse de acuerdo con la ley de sucesiones estatales.
El heredero de linaje directo se refiere a familiares como padres, hermanos e hijos, como así como el cónyuge del difunto. Los herederos también pueden incluir primos, tías y tíos. Las personas que no están directamente relacionadas con el difunto se denominan beneficiarios. Si el patrimonio se considera intestado, la propiedad normalmente se transfiere solo a herederos de linaje directo. Si se establece un testamento o fideicomiso, la propiedad se regala de acuerdo con las directivas proporcionadas en el documento.
Los herederos pueden ser nombrados como beneficiarios en cuentas bancarias, pólizas de seguro de vida, carteras financieras, cuentas de jubilación y ciertos tipos de propiedad titulada como bienes raíces. Aunque algo confuso, los herederos pueden ser beneficiarios, pero los beneficiarios no siempre son herederos.
La última voluntad y testamento es uno de los elementos más importantes de la planificación patrimonial. Los testamentos se utilizan para lanzar propiedades, nombrar un administrador de bienes, establecer tutela para niños menores y proporcionar directivas con respecto a las preferencias de entierro. Los testamentos también son un elemento importante para establecer una confianza. Sin un testamento, la distribución de activos está determinada por la ley de sucesiones estatales.
A menos que se establezca un fideicomiso, todas las propiedades deben someterse al proceso de sucesión. Se requiere que la sucesión liquidan deudas pendientes, transferir propiedad a herederos y beneficiarios, notificar a las entidades gubernamentales con respecto a la muerte del difunto, los impuestos de pago de pago y presentar una declaración de impuestos final.
con una voluntad válida se conoce como Estates ‘testate’. Aquellos sin voluntad son propiedades ‘intestadas’. Las propiedades testicadas normalmente pasan a través de la sucesión más rápidamente que las propiedades intestadas. El tiempo requerido para liquidar las propiedades de sucesiones depende del tipo de propiedad de herencia involucrada, la carga de la corte y la dinámica familiar.
Si los herederos acuerdan los términos del testamento, el proceso de sucesión generalmente se puede completar dentro de unos pocos meses. El plazo promedio para resolver las propiedades intestadas es de 6 a 9 meses. Si se presentan reclamos contra el patrimonio, la sucesión puede prolongarse durante varios meses. Cuando los miembros de la familia no están de acuerdo sobre la distribución de los activos o si un heredero impugna el testamento, el testamento puede ser suspendido por un año o más.
Los testamentos también se pueden usar para desheredar a un heredero de linaje directo. Si bien la mayoría de las personas no quieren escribir a una persona a partir de su voluntad, hay casos que justifican esta decisión. Es mejor trabajar con un abogado de sucesiones para garantizar que la cláusula de desheredamiento cumpla con la ley estatal y minimizar el potencial para que el heredero desheredado impugne la voluntad.
Cuando un testamento está disputado, el proceso de sucesión es prolongado a medida que el tribunal determina quién tiene derecho legítimamente a propiedad de herencia. Computar un testamento puede ser muy perjudicial para la finca; particularmente si el valor patrimonial es inferior a $ 100,000.
Existen estrategias que pueden minimizar el tiempo requerido para resolver las propiedades. Es mejor trabajar con un planificador de estado profesional para garantizar que la propiedad esté protegida y aliviar la transferencia de activos de herencia.
Los beneficiarios se pueden asignar a las cuentas de corriente y ahorro completando los formularios de ‘pagaderos’ donde los fondos donde los fondos se llevan a cabo. Los titulares de cuentas pueden legar fondos a tantos beneficiarios como deseen. Los herederos no pueden acceder a cuentas bancarias hasta que presenten el certificado de defunción, la foto I.D y los formularios validados de ‘fecha de muerte’ proporcionados por el albacea del patrimonio.
Los beneficiarios también se pueden asignar a carteras financieras y cuentas de jubilación asignando ‘ Transferencia en los beneficiarios de la muerte. Los herederos pueden elegir transferir cuentas a su propio nombre para evitar el impuesto de herencia, o aceptar efectivo de suma global que puede estar sujeta a impuestos.
La propiedad titulada puede ser dotada a herederos asignando beneficiarios a través del título de la propiedad. Cada estado tiene diferentes requisitos para la propiedad titulada. Algunos requieren obtener un título conjunto, mientras que otros permiten la designación de beneficiarios. Para garantizar que la propiedad se distribuya de acuerdo con sus deseos, consulte con un abogado de sucesiones o un planificador patrimonial para determinar el protocolo adecuado.
La participación en la planificación patrimonial es uno de los mejores regalos que cualquiera puede dejar a sus seres queridos. Es importante actualizar testamentos cuando ocurren cambios importantes. Estos pueden incluir abrir o cerrar un negocio; comprar o vender bienes raíces; o cuando nace un heredero designado o un heredero.
