El fraude del consumidor, específicamente fraude con tarjeta de crédito, afecta a aproximadamente veinticinco millones de estadounidenses cada año según estadísticas recientes. Es uno de los tipos más fáciles de fraude para que los delincuentes experimentados se comprometan, y desafortunadamente, muchos ciudadanos no se dan cuenta de que han sido víctimas hasta años después.
El fraude de la tarjeta de crédito es el acto de usar tarjetas de crédito perdidas, robadas o inactivas para ganancia financiera. También puede implicar el robo de identidad al asegurar una tarjeta de crédito a nombre de otra persona y usarla usted mismo, lo cual es un delito grave y punible con hasta veinte años de prisión. El fraude de tarjetas de crédito ocurre en las empresas, en los cajeros automáticos, por teléfono e en Internet, aunque la ocurrencia más común en los últimos tres años ha sido el fraude de tarjetas de crédito de Internet.
La Comisión Federal de Comercio solo maneja más que 500,000 quejas de fraude con tarjeta de crédito cada año. Ellos, junto con otras organizaciones gubernamentales y privadas, trabajan para educar al público sobre la protección de sus identidades, así como para capturar criminales.
Uno de los principales problemas es que el estadounidense promedio tiene cinco cuentas de tarjetas de crédito diferentes. Somos conocidos por extraer tarjetas de crédito aleatorias de nuestras billeteras y usarlas para realizar compras sin hacer coincidir los recibos con números específicos o registrar esas compras para referencia futura. Si los titulares de tarjetas de crédito no prestan atención a sus facturas, es posible que no atrapen instancias de fraude de tarjetas de crédito.
Además, Internet ha facilitado que los delincuentes descubran y usen información de la tarjeta de crédito. Dado que los sitios web de Internet no pueden solicitar la identificación de fotos para que coincidan con los consumidores con tarjetas de crédito, es posible acumular numerosas compras en la tarjeta de crédito de otra persona. La mayoría de las personas, incluido yo mismo, han recibido correos electrónicos fraudulentos que solicitan contraseña e información de la cuenta, supuestamente del banco donde poseen sus tarjetas de crédito. Responder a dicho correo electrónico y divulgar esa información podría dar lugar a fraude con tarjetas de crédito.
Aunque organizaciones como la Comisión Federal de Comercio hacen lo que pueden para proteger a los consumidores del fraude de las tarjetas de crédito, en última instancia depende de los propios consumidores. hacer todo lo posible para proteger su crédito. Esto podría incluir tener cuidado al realizar compras en Internet, realizar un seguimiento de todas las tarjetas de crédito en todo momento y vigilar el informe de crédito de uno. y multas iguales a lo que robaron. El fraude de la tarjeta de crédito es un delito grave que se puede juzgar en un tribunal estatal o federal; Por lo general, el fraude de la tarjeta de crédito que ocurre en múltiples líneas estatales será procesado por la policía federal en lugar de en los tribunales estatales. Propósitos de fraude de tarjetas.
