Al cuidar a un niño discapacitado, hay muchos problemas a abordar, incluidos aquellos que involucran apoyo financiero. Si su hijo se ha deshabilitado como resultado de una condición adquirida, es importante comprender los problemas legales que de repente se han convertido en parte de su preocupación diaria.
Para muchos niños discapacitados, el gobierno apoya las necesidades médicas y financieras, para algunos a algunos, a algunos, a algunos, a algunos. extensión, a través de la disponibilidad de ingresos de seguridad complementarios, SSI y el uso de Medicaid. Desafortunadamente, si su hijo recibe algún tipo de liquidación financiera o herencia inesperada, estos beneficios pueden no estar disponibles repentinamente. Como resultado, si anticipa que su hijo se convertirá en el beneficiario de cualquier cantidad significativa de adjudicación financiera, es importante saber cómo proteger esos activos sin impedir el acceso de su hijo a los beneficios de SSI y Medicaid.
. La Ley de Reconciliación de Presupuesto de Omnibus de 1993, la creación de fideicomisos autosugurados se permite y permite ganancias financieras, como el acuerdo o la herencia, que se mantenga en confianza sin afectar la calificación a los programas de beneficios públicos financieros. Para las personas con discapacidad menor de 65 años, este fideicomiso se conoce comúnmente como un fideicomiso D4A.
Consulte con un consejero financiero con respecto a un fideicomiso D4A. Al hacerlo, asegúrese de estar familiarizado con los aspectos generales de este tipo de confianza que se puede establecer para su hijo discapacitado. Por ejemplo, bajo el D4A Trust, todos los fondos depositados se consideran autofinanciados, lo que significa que es su hijo quien deposita activos personales, en forma de dinero o propiedad. El fideicomiso será nombrado para un beneficiario del fideicomiso para controlar y administrar fondos que entran y salgan de la cuenta.
Al crear un fideicomiso D4A, los fondos depositados en el fideicomiso generalmente están reservados para las necesidades médicas o financieras que no están cubiertos por SSI o Medicaid. Debido a que su hijo continuará siendo elegible para asistencia pública, el fideicomiso proporcionará pautas muy estrictas sobre cuándo se pueden retirar los fondos del fideicomiso. La ventaja para el D4A Trust, implica la capacidad de su hijo para volverse autosuficiente a medida que envejecen; Con el uso de Medicaid, SSI, así como los fondos D4A. Si bien usted, como padre del niño discapacitado, puede ser nombrado como beneficiario del fideicomiso, la mayoría de los planificadores financieros requerirán que nombre a un administrador, ya que esto siempre es necesario cuando los dólares de fideicomiso excedan los $ 50,000.00.
Establecer financiero La seguridad para un niño discapacitado es un proceso desafiante. Para muchos niños, la pérdida de los beneficios de Medicaid y SSI se puede evitar con el establecimiento de una confianza D4A. Incluso si no está seguro de la posible herencia o acuerdo que su hijo puede recibir, es importante establecer este fondo temprano en el crecimiento financiero de su hijo.
