Recibí una invitación por correo para solicitar un préstamo con Discover. Fue anunciado principalmente para la consolidación de la deuda. Al ver que el posible APR podría ser del 7,99%, decidí presentar una solicitud y usar el dinero para pagar un préstamo similar que había sacado hace un año para la consolidación de la deuda al 11.99%. Cuando llamé para presentar una solicitud, le dije a la señora cuáles eran mis planes para el préstamo y cómo generalmente aprovechaba formas de ahorrar dinero como transferencias de saldo.
Ella inmediatamente entró en un modo de criticación. Ella fue tan negativa sobre las transferencias de equilibrio que no podía creer su actitud. Le dije que las transferencias de saldo no siempre a una tasa baja a corto plazo, que de hecho he realizado dos transferencias de saldo en el pasado con dos compañías diferentes donde la tasa seguirá siendo su tasa de transferencia baja original hasta que los saldos se paguen. Realmente no aprecié que me obligara a escuchar a alguien que claramente no sabía de qué estaba hablando.
Después de pasar por el proceso de solicitar el préstamo, me pusieron en espera mientras ella procesó mi aplicación. Esperaba que esto fuera tan bien como cuando obtuve el préstamo similar de otra compañía. Pero cuando regresó al teléfono, comenzó a nombrar todas las cuentas que vio cotizadas en mi informe de crédito.
Pregunté por qué estábamos repasando mi informe de crédito. Le dije que era plenamente consciente de lo que estaba en mi informe de crédito. Su única respuesta fue que estaba haciendo su trabajo. Le pregunté cuál era su trabajo entonces. Luego le recordé nuevamente que sabía lo que estaba allí. Todo lo que ella diría fue que estaba haciendo su trabajo.
¿Cómo en el mundo está nombrando mis cuentas que tengo haciendo su trabajo? Ya le había dicho que todos los saldos de la tarjeta de crédito que tengo tienen menos del 5% porque tienen tasas de transferencia de saldo a largo plazo. Y ya le había dicho lo que planeaba hacer con el dinero. Tal vez no teníamos esta parte de la conversación cuando se suponía que debíamos hacerlo, ya que la teníamos al comienzo de la llamada antes de que ella procesara la aplicación, pero realmente estaba empezando a sentirme bastante acosado.
Ella ella Básicamente dijo que dependía completamente de ella si fui aprobado. Tuve la tentación de recordarle que si hubiera elegido enviar por correo en la aplicación en lugar de llamar, que no habría sido modificado así.
me daba cuenta de que estaba a punto de colgar, finalmente dijo yo los resultados de la aplicación. Ella quería una verificación de ingresos, diciendo que un W4 funcionaría bien. Le informé que era la forma incorrecta desde que trabajaba por cuenta propia. Estaba claro que tampoco sabía nada sobre eso.
ya que no lo era voluntario, cuando respiró al hablarme hasta la muerte, le pregunté cuál iba a ser el APR. Al bajar su voz como si no se suponía que ella dijera, ella respondió 13.99%.
Le recordé que esto era para pagar un préstamo que tenía el 11.99%, lo que significaba que este préstamo a través de Discover WoLL en realidad ser una pérdida de dinero. Ella se ofreció a cerrar la solicitud, y respondí que sería mejor.
lo que me enoja por esto … estaba completamente consciente de lo que estaba buscando hacer, lo que quería, y Ya le había dicho que si no estaba obteniendo un APR inferior al 11.99% que no estaba pasando con el préstamo Discover. Pero en lugar de decirme el APR que regresó para mi préstamo, ella avanzó tratando de hacerme sacarlo. Ya no sentía que estaba tratando con una compañía de buena reputación como Discover, sino más de una de esas compañías de préstamos de dinero sombreados que nos han dicho que evitemos.
