Se utiliza un estado financiero personal para darle, u otros, una descripción general de lo que debe y la propiedad que posee. Los estados financieros personales se componen de dos grupos de números, un balance general y una hoja de ingresos. El balance general muestra qué y cuánto debe. El estado de resultados le brinda cuáles son sus ingresos y gastos durante una semana para su estilo de vida. Cuando junta estos dos grupos de números, obtiene una visión general de cuál es su salud financiera. Los estados financieros personales a menudo se usan para las relaciones de crédito, préstamos o deuda / ingresos.
¿Cómo encontraría su salud financiera? Utilizaría los siguientes pasos para crear su propio estado financiero personal.
Primero, comencemos con el balance general. Puede usar Excel, como ejemplo, o puede usar cualquier software similar. El primer paso que tomará es abrir una plantilla de balance. Nombra esta plantilla algo que recordarás como “mi balance”. Luego vaya al sitio web de sus bancos e inicie sesión en su cuenta y busque su resumen de cuenta. Busque los totales más actualizados para cada cuenta; Estos generalmente se enumeran en la primera página a la que viene. Los prestamistas hipotecarios tienen páginas similares. Muchas veces ambas cuentas estarán con la misma institución. Cuando encuentre estos números, transfiera el saldo de la cuenta corriente al balance general en el espacio adecuado.
A continuación, comuníquese con un agente inmobiliario que realiza evaluaciones. Esta persona le dará el valor actual de mercado de lo que vale su bienes raíces. No necesita hacer este paso cada mes, solo cada cuatro meses para mantenerse al día. Coloque este número en la columna de activos del balance general.
Después de eso, inicie sesión en su acción o cuenta de corretaje. Necesitará el valor más reciente de sus inversiones para el mes actual. Coloque estos números en los espacios apropiados en el balance general. Una vez terminado esto, ve a buscar los saldos de sus préstamos. Esta categoría incluye las tarjetas de crédito, préstamos y pagos de cuotas. Traiga estos números a su balance y póngalos en la columna de responsabilidad. Esta es la primera mitad del estado financiero personal.
La próxima mitad de un estado financiero personal es el estado de resultados. Comience por encontrar la plantilla de hoja de ingresos en Excel o cualquier software que esté utilizando. Abra la plantilla, luego regrese a las cuentas bancarias. Vuelva a iniciar sesión en sus cuentas si se registró. Una vez que tenga la ventana de la cuenta abierta, descargue los últimos treinta días de actividad para cada cuenta que tenga. Deberá guardar esta información como un archivo de valor separado por coma, o CSV, archivo. Este archivo ayuda a transferir información más fácilmente a Excel y otros programas de hoja de cálculo.
Una vez que tenga esta información, clasificará cada elemento en los estados de extracción bancarios. Use categorías como ropa, comida, médica, mascotas, automóviles y qué otros artículos puede necesitar. Sus plantillas tendrán una lista útil de categorías para trabajar cuando trabaje a través de esta sección del estado financiero personal. Para encontrar los totales para cada una de sus categorías, utilizará los siguientes comandos de los menús desplegables.
data> filtro> filtro automático> suma automática
Complete las celdas solicitadas a Obtenga sus números y luego ponga cada total en la ranura apropiada de su hoja de cálculo. Esto da sus gastos y montos de ingresos. Como consejo, los ingresos en su estado financiero personal deben ser mayores que sus gastos.
