La vieja estafa de check lavado sigue viva y bien. Los delincuentes obtienen uno de sus cheques al interceptar algunos de sus correos, mientras trabajan en una tienda minorista u otros medios. Luego toman el cheque, y literalmente lave la tinta de inmediato sumergiéndola en acetona u otro disolvente y luego vuelven a escribir el cheque o un alias con el que puedan cobrarlo. Lo más probable es que ni siquiera sepa si uno de sus cheques ha sido robado y reescrito hasta que reciba un aviso de que su pago de hipoteca o tarjeta de crédito no ha realizado, por lo que puede ser muy difícil recuperar el dinero un criminal después del robo ha ocurrido. La mejor manera de evitar el lavado de cheques es asegurarse de que sus cheques sean seguros para empezar. La gente arroja su correo en su buzón, voltea su bandera para que la oficina de correos sepa que recoger su correo y continúe con la vida. Desafortunadamente, también les permite a los delincuentes saber que también podría haber algunos de sus cheques en su buzón. En su lugar, cuando paga sus facturas, deje sus pagos en la oficina de correos o póngalos en uno de los buzones seguros de la oficina de correos.
Siempre que escriba un cheque, también debe usar un bolígrafo especial diseñado para evitar el check-lavado. Se llaman bolígrafos de “verificación de escritura” y se pueden encontrar en casi cualquier tienda de suministros de oficina. Estos bolígrafos tienen tinta especial que evitará que los delincuentes usen solventes para eliminar su tinta del cheque. Cuando alguien intenta lavar uno de un cheque escrito de estos bolígrafos, no funcionará dejando su cheque intacto, o untar la tinta y hacer evidente que se ha lavado un cheque.
con cuentas comerciales tienen un riesgo mucho mayor cuando se trata de controlar el lavado. Las empresas tienen requisitos mucho más estrictos en términos de lo que la empresa debe hacer para proteger sus cheques. Si el negocio no sigue un plan estricto para proteger sus cheques, es probable que si se roba dinero de sus cuentas, el banco no devolverá su dinero. Si tiene una cuenta comercial, asegúrese de que los cheques estén bloqueados de forma segura cuando no están en uso. Asegúrese de no dejar cheques en blanco impresos por computadora en su impresora o usted será igualmente responsable del dinero que podría ser potencialmente robado. Asegúrese de limitar quién tiene acceso a los cheques de la compañía para que haya un riesgo menor de que un empleado descontento se escape con su dinero.
El lavado de cheques sigue siendo un medio de robo muy real, aunque de baja tecnología. Asegúrese de seguir estas mejores prácticas con sus cheques para evitar que se le robe dinero a través de medios de cheque.
