La planificación financiera personal es algo que todos hacemos, incluso si no siempre lo ponemos por escrito. Todos tenemos una idea general de lo que esperamos para nuestra vida actual, nuestra familia y futuro y todos implican manejar nuestras finanzas y pensar en nuestro futuro. Hay ciertas cosas que podemos hacer para dividir el proceso de planificación financiera personal en pasos que podemos desarrollar más fácilmente un plan para nuestro futuro y el futuro de nuestras familias. Siga estos seis pasos para ayudarlo con el proceso de planificación financiera personal.
1. Defina los objetivos financieros. Antes de que pueda llegar a su destino, primero debe saber cuál es ese destino. La conclusión es sin tener objetivos para su vida, será difícil para usted manejar sus finanzas de una manera que lo ayude a alcanzar sus objetivos. ¿Tienes hijos que vas a poner en la universidad? ¿Quieres viajar después de jubilarte? ¿Quieres una casa de jubilación donde no nieve?
2. Desarrolle un plan estratégico para lograr sus objetivos. Es posible que deba alistar los servicios de un planificador financiero para ayudarlo con este paso. Algunos empleadores tienen planificación financiera como beneficio. Le ayudarán a hacer un plan para eliminar su deuda. Luego, su planificador financiero puede ayudar a seleccionar los vehículos de inversión que mejor lo ayudarán a ahorrar para sus objetivos. Hay muchas opciones disponibles y un profesional puede explicarlas y ayudarlo a tomar decisiones educadas sobre su futuro financiero.
3. Ponga su plan financiero en acción. Este paso es relativamente sencillo. Aquí es donde establecerá deducciones automáticas para que su dinero termine en sus vehículos de inversión seleccionados. Continúe con el plan que usted y su planificador financiero desarrollaron.
4. Monitorear y controlar su progreso. Periódicamente, tómese el tiempo para evaluar si su plan está en camino. ¿Estás cumpliendo fechas objetivo que te has establecido? ¿Sus inversiones están funcionando de la manera que espera? ¿Está controlando su deuda?
5. Haga una acción correctiva a su plan, si es necesario. De vez en cuando, la vida nos entrega situaciones que nos hacen necesitar repensar nuestro plan original. Es posible que nuestra inversión no funcione según lo planeado. Cosas como la enfermedad, el nacimiento de un niño y la pérdida de un trabajo pueden darnos razones para tener que cambiar nuestros planes para el futuro. Los cambios en su vida de esta magnitud también requerirán que repite sus presupuestos y sus inversiones.
6. Revise sus objetivos y planes a medida que cambie su vida. A medida que ocurren los eventos que cambian la vida, realice los cambios necesarios en su plan para cumplir con sus nuevos objetivos. Ajuste su plan de acuerdo con cómo desea vivir su futuro.
La planificación financiera personal puede ayudarlo a tener el futuro que desea. Comience temprano y tenga conocimiento sobre la planificación financiera y las inversiones. Controle su deuda y estará en camino de tener una vida financieramente segura.
