El fraude de tarjetas de crédito comerciales es normalmente un trabajo interno. De hecho, a veces se le conoce como “fraude de tarjetas de crédito internas”. Esta forma de fraude utiliza una tarjeta de crédito emitida por la compañía.
Las tarjetas de crédito son un hecho de la vida en el mundo de los negocios hoy. Pueden optimizar las compras y reducir la necesidad de tener efectivo a mano o avances en efectivo. A menudo se aceptan fácilmente donde no lo están los cheques de empresa o personales. Son casi tan líquidos como el efectivo y, por lo tanto, están sujetos a un riesgo significativo.
Cuando a un empleado recibe una tarjeta de crédito comercial, tiene acceso al emisor de la tarjeta de crédito, el número de tarjeta de crédito, el vencimiento de la tarjeta Fecha, el límite de crédito de la tarjeta, el código CVC2/CVV2 de la tarjeta, y en algunos casos, si su actividad de uso es monitoreada o no es monitoreada o no es monitoreada por la empresa empleadora.
algunos de los tipos comunes de tarjeta de crédito comercial El fraude son: cargos personales y doble inmersión.
Los cargos personales involucran al empleado que usa la tarjeta de crédito emitida por la compañía para comprar cosas como comestibles, gasolina u otros artículos personales. </// P>
Doble Dipping es cuando un empleado usa una tarjeta de crédito comercial para realizar una compra y luego envía el recibo de la misma compra para el reembolso de la compañía en una “cuenta de gastos. P>
Los controles internos deben estar en su lugar dentro de la compañía para auditar regularmente las transacciones realizadas por empleados que han recibido una tarjeta de crédito comercial. En primer lugar, antes de emitir cualquier tarjeta, el empleado debe someterse a una investigación de antecedentes que incluye una revisión de su informe de crédito al consumidor. En segundo lugar, ya que el proceso de quién recibe la factura mensual de la compañía de tarjetas de crédito y quién paga la factura mensualmente debe ser segregada. También debe haber una política escrita estricta sobre el uso de tarjetas de crédito comerciales firmadas y reconocidas por el empleado antes de que se les emita la tarjeta. Esta política debe indicar que todas las compras personales realizadas con la tarjeta deben ser pagadas por el empleado de inmediato. Una auditoría de las compras realizadas en la tarjeta de la compañía debe ser mensual para determinar la razonabilidad de las compras. Además, establezca un límite en la tarjeta que el empleado no pueda exceder. Además, establezca el tono para el cumplimiento de todas las políticas que involucran la emisión y uso de tarjetas de crédito comerciales en la parte superior!
Aquí hay 5 signos de fraude de tarjetas de crédito comerciales: </p >
1. Se están comprando artículos personales (es decir, entradas de concierto, lavadora nueva y secadores)
2. Los artículos que se compran los fines de semana o las vacaciones (es decir, compras hechas en el 4
th de julio en los Estados Unidos)
3. Los artículos que se compran a través de la tarjeta de crédito de la compañía también parecen ser enviados para el reembolso de “cuenta de gastos” (es decir, hay un cargo por un lavado de autos del automóvil de la compañía en la factura mensual de la tarjeta de crédito, y un recibo de un lavado de autos que se envía para un reembolso de gastos. Prueba de documentación o evidencia de un proceso de licitación.
5. El saldo mensual en la tarjeta es más alto de lo que es acorde para la función de trabajo de los empleados.
Recuerde también todos los indicadores de fraude la mayoría será revisado circunstancialmente por su totalidad.
